한국금융소비자보호재단

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1. 조사 기간 : 2025년 11월 13일 ~ 2025년 12월 3일 



2. 조사 대상 : 서울, 경기, 6대 광역시에 거주하는 만 25세~64세 성인 남녀 중 가구 내 금융거래 의사결정자 또는 의사결정 참여자



3. 조사 내용 : 펀드 투자 행태, 투자인식, 펀드 가입 및 관리 행태, 보유 펀드 현황, ETF(상장지수펀드) 투자 현황, 자산 현황 등

1. 펀드 투자 행태 및 투자성향 

    가. 펀드 투자 행태 
1) 펀드 투자 여부
2) 펀드 투자 목적
3) 펀드 투자 시작
 3-1) 처음 시작 시기
 3-2) 펀드 투자 이유
 3-3) 펀드 투자 시작 계기
4) 펀드 투자 선호 지역
5) 금융회사 거래율

    나. 투자성향 및 인식
1) 투자성향
2) 투자 결정 방법
3) 투자 실력 평가
4) 투자 성과에 대한 자기 신뢰 정도
5) 투자 지식 수준
 5-1) 펀드 투자 관련 용어
 5-2) 펀드 상품 관련 지식
 5-3) 금융 지식

2. 펀드 가입 특성

    가. 펀드 가입 전 특성
1) 투자할 펀드 사전 결정 여부
2) 펀드 정보 수집 방법
3) 펀드 상품 결정 시 고려사항

    나. 판매 채널별 펀드 가입 특성
1) 펀드 가입 채널
2) 금융회사 방문 가입 행태
 2-1) 투자자 정보 확인서 작성 및 투자자 성향 진단 경험
 2-2) 적합한 펀드 추천 여부
 2-3) 상품설명 만족도
 2-4) 설명을 이해하지 못한 이유
3) 온라인 가입 행태
 3-1) 투자자 성향 진단 경험
 3-2) 투자 설명서나 약관 확인 여부
 3-3) 상품설명 페이지 만족도
 3-4) 온라인 채널 이용 이유
 3-5) 온라인 채널 이용 불편사항
4) 모바일 가입 행태
 4-1) 투자자 성향 진단 경험
 4-2) 투자 설명서나 약관 확인 여부
 4-3) 상품설명 페이지 만족도
 4-4) 모바일 채널 이용 이유
 4-5) 모바일 채널 이용 불편사항

3. 펀드 투자 현황

    가. 보유 펀드 현황
1) 전반적 펀드 보유 현황
2) 세제혜택 펀드 현황
 2-1) 세제혜택 펀드 투자액
 2-2) 손익 여부
 2-3) 운용 시 불편 및 아쉬운 점
3) 일반 펀드 현황
 3-1) 일반 펀드 투자액
 3-2) 손익 여부
 3-3) 투자유형 및 국가(지역)

    나. 펀드 관리 행태
1) 펀드 정보 인지율
2) 운용보고서 확인 현황
 2-1) 수령 여부 및 읽지 않은 이유
 2-2) 관심 내용   
 2-3) 이해 정도
 2-4) 이해 어려운 내용
 2-5) 실제 투자 시 도움 여부
3) 펀드 투자 만족도
4) 펀드 투자 어려움 및 불만사항
5) 향후 펀드 투자 의향 

    다. 펀드 환매 행태
1) 펀드 환매 경험
2) 환매 이유
3) 환매 결과 및 자금 활용

    라. 펀드 비투자자 현황
1) 현재 펀드 비투자 이유
2) 향후 펀드 투자 의향

4. ETF(상장지수펀드) 투자 현황

    가. ETF(상장지수펀드) 투자 현황
1) ETF(상장지수펀드) 인지도 및 투자 경험
2) ETF 투자 이유
3) ETF 투자하지 않는 이유
4) ETF 투자 국가(지역) 및 투자 방식
5) 해외 ETF 투자 이유
6) ETF 선택 고려요인
7) ETF 투자 금액, 손익 여부 및 손익률
8) 일반펀드와 ETF 투자 비중
9) 절세계좌에서 ETF 투자 여부
10) 향후 ETF 투자 의향

    나. 고위험 ETF(레버리지, 인버스 등) 투자 현황
1) 고위험 ETF 투자 경험
2) 고위험 ETF 투자 이유
3) 고위험 ETF 투자하지 않는 이유
4) 레버리지 ETF 투자 전 필수 이수 사전교육 수강 경험
5) 고위험 ETF 투자 금액, 손익 여부 및 손익률
6) 고위험 ETF 투자 지속 의향
7) 향후 고위험 ETF 투자 의향
8) 고위험 ETF 상품 관련 지식

5. 경제활동 일반

    가. 보유 자산 현황
1) 전반적인 자산 현황
2) 보유 자산 총액
3) 금융자산
4) 부동산 자산
5) 기타자산
6) 부채

    나. 소득 및 지출
1) 월평균 가구소득
2) 월평균 가구지출