한국금융소비자보호재단

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1. 조사 기간 : 2024년 11월 12일 ~ 2024년 11월 29일 



2. 조사 대상 : 서울, 6대 광역시, 경기 신도시 및 충남 아산 신도시에 거주하는 만 25세~64세 성인 남녀 중 가구 내 금융거래 의사결정자 또는 의사결정 참여자



3. 조사 내용 : 펀드 투자 행태, 투자인식, 펀드 가입 및 관리 행태, 보유 펀드 현황, 핀플루언서 구독 및 관련 상품 투자 현황, 자산 현황 등

1. 펀드 투자 행태 및 투자성향 

    가. 펀드 투자 행태 
1) 펀드 투자 여부
2) 펀드 투자 계기 및 이유
 2-1) 펀드 투자 시작 계기
 2-2) 펀드 투자 이유
3) 펀드 투자 목적
4) 거래 금융회사
 4-1) 금융회사 거래율
 4-2) 주거래 금융회사 선택 이유

    나. 투자성향 및 인식
1) 투자성향
2) 기대 수익률
 2-1) 상품 형태별 기대 수익률
 2-2) 상품 유형별 기대 수익률
3) 손실 감내율
4) 투자 기간
 4-1) 상품 형태별 적정 투자 기간
 4-2) 상품 유형별 적정 투자 기간
5) 투자 결정 방법
 5-1) 투자 관련 인식
 5-2) 투자 의사결정자
6) 투자 실력 평가
7) 투자 성과에 대한 자기 신뢰 정도
8) 투자 지식 수준
 8-1) 펀드 투자 관련 용어
 8-2) 펀드 상품 관련 지식
 8-3) 금융 지식

2. 펀드 가입 특성

    가. 펀드 가입 전 특성
1) 투자할 펀드 사전 결정 여부
2) 펀드 정보 수집 방법
3) 펀드 상품 결정 시 고려사항
 3-1) 펀드 상품 고려사항
 3-2) 투자 기간 결정 고려사항
 3-3) 펀드 결정 수익률
 3-4) 펀드 비교 여부

    나. 판매 채널별 펀드 가입 특성
1) 펀드 가입 채널
2) 펀드 가입 채널별 현황
 2-1) 최근 펀드 가입 금융회사
 2-2) 펀드 가입 시기
 2-3) 가입 시 소요 시간
3) 금융회사 방문 가입 행태
 3-1) 투자자 정보 확인서 작성 및 투자자 성향 진단 경험
 3-2) 적합한 펀드 추천 여부
 3-3) 투자자 정보 확인서 작성 시 직원과의 상담 내용
 3-4) 펀드 상품 가입 시 설명 내용
 3-5) 상품설명 만족도
 3-6) 설명을 이해하지 못한 이유
 3-7) 펀드 투자 상담과정에서 느낀 점
 3-8) 판매직원에게 기대하는 역할
 3-9) 판매직원에 대한 신뢰 요인
4) 온라인 가입 행태
 4-1) 투자자 성향 진단 경험
 4-2) 투자 설명서나 약관 확인 여부
 4-3) 상품설명 페이지 만족도
 4-4) 온라인 채널 이용 이유
 4-5) 온라인 채널 이용 불편사항
5) 모바일 가입 행태
 5-1) 투자자 성향 진단 경험
 5-2) 투자 설명서나 약관 확인 여부
 5-3) 상품설명 페이지 만족도
 5-4) 모바일 채널 이용 이유
 5-5) 모바일 채널 이용 불편사항

3. 펀드 투자 현황

    가. 보유 펀드 현황
1) 전반적 펀드 보유 현황
2) 세제혜택 펀드 현황
 2-1) 펀드 종류 및 투자액
 2-2) 인지 계기 및 가입 이유
 2-3) 가입 과정
3) 일반 펀드 현황
 3-1) 펀드 종류
 3-2) 펀드 보유기간
 3-3) 일반 펀드 투자액
 3-4) 투자방법별 일반 펀드 투자액 
 3-5) 일반 펀드 손익 여부

    나. 펀드 관리 행태
1) 최근 가입 펀드에 대한 이해
 1-1) 펀드 정보 인지율
 1-2) 투자 비용 적정성
2) 보유 펀드 점검 빈도
3) 운용보고서 확인 현황
 3-1) 수령 여부 및 수령 방법
 3-2) 관심 내용   
 3-3) 이해 정도
 3-4) 이해 어려운 내용
 3-5) 실제 투자 시 도움 여부
 3-6) 운용보고서 읽지 않은 이유 
4) 펀드 투자 만족도
5) 펀드 투자 어려움 및 불만사항
6) 펀드 상품 특성별 중요도
7) 향후 펀드 투자 의향 및 선호하는 펀드
 7-1) 향후 펀드 투자 의향
 7-2) 선호 펀드 상품

    다. 펀드 환매 행태
1) 펀드 환매 경험
2) 환매 펀드 상품
3) 환매 펀드 납입액
4) 환매 이유
5) 환매 결과 및 자금 활용
6) 보유 일반 펀드 환매 의향 및 희망 시기
7) 보유 일반 펀드 환매 의향 이유
8) 보유 일반 펀드 환매 자금 활용 계획

    라. 펀드 비투자자 현황
1) 현재 펀드 비투자 이유
2) 향후 펀드 투자 의향
3) 향후 펀드 투자 시 선호 펀드 상품

4. 핀플루언서 구독 및 관련 상품 투자 현황

    가. 핀플루언서 구독 현황
1) 핀플루언서 인지도 및 콘텐츠 시청 여부
2) 핀플루언서 콘텐츠 구독 여부 및 구독 채널
3) 핀플루언서 콘텐츠 구독 이유
4) 핀플루언서 콘텐츠 미구독 이유

    나. 핀플루언서 관련 상품 투자 현황
1) 핀플루언서 추천 상품 투자 경험 및 상품
2) 핀플루언서 추천 상품 투자 시 행태
3) 핀플루언서 추천 상품 손익 여부
4) 핀플루언서 관련 피해 경험
5) 핀플루언서 관련 규제 및 향후 투자 의향

5. 경제활동 일반

    가. 보유 자산 현황
1) 전반적인 자산 현황
2) 보유 자산 총액
3) 금융자산
4) 부동산 자산
5) 기타자산
6) 부채

    나. 소득 및 지출
1) 월평균 가구소득
2) 월평균 가구지출