한국금융소비자보호재단

책자 형태로, 권당 25,000원입니다.



* 원자료는 별도로, 원자료를 구매하시려면 재단(761-5100)으로 문의바랍니다.



  원자료는 원자료(SPSS와 EXCEL 파일)와 설문지(Word 파일)로 구성되어 있습니다.



  원자료는 100만원이며, 원자료 구매 시 책자 3권이 무료로 제공됩니다.



1. 조사 기간 : 2023년 11월 28일 ~ 2023년 12월 6일 



2. 조사 대상 : 서울, 6대 광역시, 경기지역 신도시에 거주하는 만 25세~64세 성인 남녀 중 가구 내 금융거래 의사결정자 또는 의사결정 참여자



3. 조사 내용 : 펀드 투자 행태, 투자인식, 펀드 가입 및 관리 행태, 보유 펀드 현황, 앱테크 이용 현황, 자산 현황 등

1. 펀드 투자 행태 및 투자성향 

    가. 펀드 투자 행태 
1) 펀드 투자 여부
2) 펀드 투자 계기 및 이유
 2-1) 펀드 투자 시작 계기
 2-2) 펀드 투자 이유
3) 펀드 투자 목적
4) 거래 금융회사
 4-1) 금융회사 거래율
 4-2) 주거래 금융회사 선택 이유

    나. 투자성향 및 인식
1) 투자성향
2) 투자 시 원금 보존과 수익률에 대한 생각
3) 기대 수익률
 3-1) 상품 형태별 기대 수익률
 3-2) 상품 유형별 기대 수익률
4) 손실 감내율
5) 투자 기간
 5-1) 상품 형태별 적정 투자 기간
 5-2) 상품 유형별 적정 투자 기간
6) 투자 결정 방법
 6-1) 투자 관련 인식
 6-2) 투자 의사결정자
7) 투자 실력 평가
8) 투자 성과에 대한 자기 신뢰 정도
9) 투자 지식 수준
 9-1) 펀드 투자 관련 용어
 9-2) 펀드 상품 관련 지식
 9-3) 금융 지식

2. 펀드 가입 특성

    가. 펀드 가입 전 특성
1) 투자할 펀드 사전 결정 여부
2) 펀드 정보 수집 방법
3) 펀드 상품 결정 시 고려사항
 3-1) 펀드 고려사항
 3-2) 투자 기간 결정 고려사항
 3-3) 펀드 결정 수익률
 3-4) 펀드 비교 여부

    나. 판매 채널별 펀드 가입 특성
1) 펀드 가입 채널
2) 펀드 가입 채널별 현황
 2-1) 최근 펀드 가입 금융회사
 2-2) 펀드 가입 시기
 2-3) 가입 시 소요 시간
3) 금융회사 방문 가입 행태
 3-1) 투자자 정보 확인서 작성 및 투자자 성향 진단 경험
 3-2) 적합한 펀드 추천 여부
 3-3) 투자자 정보 확인서 작성 시 직원과의 상담 내용
 3-4) 펀드 상품 가입 시 설명 내용
 3-5) 상품설명 만족도
 3-6) 설명을 이해하지 못한 이유
 3-7) 펀드 투자 상담과정에서 느낀 점
 3-8) 판매 직원에게 기대하는 역할
 3-9) 판매 직원에 대한 신뢰 요인
4) 온라인 가입 행태
 4-1) 투자자 성향 진단 경험
 4-2) 투자 설명서나 약관 확인 여부
 4-3) 상품설명 페이지 만족도
 4-4) 온라인 채널 이용 이유
 4-5) 온라인 채널 이용 불편사항
5) 모바일 가입 행태
 5-1) 투자자 성향 진단 경험
 5-2) 투자 설명서나 약관 확인 여부
 5-3) 상품설명 페이지 만족도
 5-4) 모바일 채널 이용 이유
 5-5) 모바일 채널 이용 불편사항

3. 펀드 투자 현황

    가. 보유 펀드 현황
1) 전반적 펀드 보유 현황
2) 세제혜택 펀드 현황
 2-1) 펀드 종류 및 투자액
 2-2) 가입 계기 및 이유
 2-3) 가입 과정
3) 일반 펀드 현황
 3-1) 펀드 종류
 3-2) 펀드 보유 기간
 3-3) 일반 펀드 투자액
 3-4) 투자방법별 일반 펀드 투자액 
 3-5) 일반 펀드 손익 여부

    나. 펀드 관리 행태
1) 최근 가입 펀드에 대한 이해
 1-1) 펀드 정보 인지율
 1-2) 투자 비용 적정성
2) 가입 펀드 점검 빈도
3) 운용보고서 확인 현황
 3-1) 수령 여부 및 수령 방법
 3-2) 관심 내용   
 3-3) 이해 정도
 3-4) 이해 어려운 내용
 3-5) 실제 투자 시 도움 여부
 3-6) 운용보고서 읽지 않은 이유 
4) 펀드 투자 만족도
5) 펀드 투자 어려움 및 불만사항
6) 펀드 상품 특성별 중요도
7) 향후 펀드 투자 의향 및 선호하는 펀드
 7-1) 향후 펀드 투자 의향
 7-2) 선호 펀드 상품

    다. 펀드 환매 행태
1) 펀드 환매 경험
2) 환매 펀드 상품
3) 환매 펀드 납입액
4) 환매 이유
5) 환매 결과 및 자금 활용
6) 보유 일반 펀드 환매 의향 및 희망 시기
7) 보유 일반 펀드 환매 의향 이유
8) 보유 일반 펀드 환매 자금 활용 계획

    라. 펀드 비투자자 현황
1) 현재 펀드 비투자 이유
2) 향후 펀드 투자 의향
3) 향후 펀드 투자 시 선호 펀드 상품

4. 앱테크 이용 현황

    가. 앱테크 서비스 이용 현황
1) 앱테크 서비스 인지도 및 이용 여부
2) 앱테크 서비스 이용 이유 및 종류

    나. 앱테크 이용 경험
1) 앱테크로 얻는 수익
2) 앱테크 이용 정도 및 만족도
3) 앱테크 향후 이용 의향
4) 앱테크 향후 이용 의향이 없는 이유

5. 경제활동 일반

    가. 보유 자산 현황
1) 전반적인 자산 현황
2) 보유 자산 총액
3) 금융자산
4) 부동산 자산
5) 기타자산
6) 부채

    나. 소득 및 지출
1) 월평균 가구소득
2) 월평균 가구지출